Temario del curso
Módulo Institucional: Fundamentos de Debida Diligencia
- Visión general de los marcos de debida diligencia en instituciones financieras
- Estructuras de gobernanza, responsabilidad y líneas de informe
- Integración con sistemas de gestión de riesgos y control interno
- Alineación de la debida diligencia con la estrategia organizacional y la cultura de cumplimiento
Módulo de Gestión: Liderazgo y Supervisión
- Responsabilidades del consejo y la dirección ejecutiva en la supervisión del cumplimiento
- Establecimiento de comités de cumplimiento y mecanismos de responsabilidad
- Monitoreo del rendimiento, escalada y planificación de acciones correctivas
- Liderazgo ético y marcos de toma de decisiones
Módulo de Marketing y Ventas: Conducta Ética y Transparencia al Cliente
- Debida diligencia en la adquisición de clientes y actividades de marketing
- Gestión de conflictos de interés y transparencia en las divulgaciones
- Garantía de protección de datos y consentimiento en la comunicación con clientes
- Monitoreo de prácticas de ventas para el cumplimiento y el riesgo reputacional
Módulo Técnico: Debida Diligencia Operativa y de Datos
- Mapeo de flujos de datos e identificación de información sensible
- Evaluación de controles del sistema y postura de ciberseguridad
- Integración de evaluaciones de riesgos tecnológicos en revisiones de cumplimiento
- Herramientas y automatización para la recopilación y informe de datos de debida diligencia
Módulo Financiero: Integridad Financiera y Análisis de Riesgos
- Evaluación del desempeño financiero, solvencia e indicadores de liquidez
- Evaluación de contrapartes y proveedores para estabilidad financiera
- Prevención del crimen financiero: AML, CFT y filtrado de sanciones
- Detección de fraudes, auditorías internas e indicadores de alerta roja
Módulo Legal y Regulatorio: CRS, FATCA y Obligaciones Globales de Cumplimiento
- Comprensión del Estándar Común de Información Tributaria (CRS) y los requisitos de FATCA
- Debida diligencia para residencia fiscal, búsqueda de indicadores y autocertificaciones
- Marco legal clave: OECD, MCAA e implementación nacional
- Gestión de multas, remediación y obligaciones de informe
Módulo Ambiental, Salud y Seguridad, e Integridad Empresarial
- Integración de ESG en prácticas de debida diligencia
- Cumplimiento de salud y seguridad en actividades financieras y operativas
- Políticas de integridad empresarial y medidas anticorrupción
- Informe de riesgos de sostenibilidad y brechas de cumplimiento
Módulo de Tecnología de la Información: Gobernanza de Datos y Cumplimiento de Seguridad
- Marco de gobernanza IT y gestión de riesgos digitales
- Estándares de integridad, retención y trazabilidad de datos
- Cumplimiento regulatorio en la transformación digital y adopción de IA
- Respuesta a incidentes, recuperación ante desastres y planificación de resiliencia
Módulo Integrador: Gobernanza, Riesgo y Preparación para Auditorías
- Consolidación de hallazgos de debida diligencia en departamentos
- Creación de tableros de cumplimiento integrados y marcos de informe
- Preparación para auditorías externas e inspecciones regulatorias
- Desarrollo de planes de mejora continua y capacitación
Estudios de Caso y Ejercicios Prácticos
- Revisión y clasificación de archivos de debida diligencia de clientes y proveedores de muestra
- Simulación de un escenario de evaluación de riesgos multi-módulo
- Desarrollo de un plan de acción correctiva y monitoreo
Resumen y Próximos Pasos
Requerimientos
- Comprensión de los procesos de cumplimiento y gestión de riesgos financieros
- Familiaridad con conceptos básicos de impuestos, regulaciones o AML/KYC
- Experiencia en el onboarding de clientes o funciones de gobernanza es útil
Público Objetivo
- Oficiales de cumplimiento y gestión de riesgos
- Profesionales legales y auditores
- Gerentes operativos, financieros e IT involucrados en procesos de debida diligencia
Testimonios (4)
La comunicación con Fernando, muy clara y abierta.
Carlos Ernesto Martinez Munoz - Bienes Programados S.A. de C.V.
Curso - FinOps
Servicio personalizado y orientado a mis necesidades
ANN - New Vitality Clinic
Curso - GnuCash for Business Accounting
Traducción Automática
The lecturer is very knowledgeable and can substantiate theories with his own personal experiences.
Harry Estipona
Curso - Financial Markets
Traducción Automática
I was benefit from the interesting and clear ideas and suggestions.
Vincent van Walt
Curso - A Practical Guide to Successful Pricing Strategies
Traducción Automática